Das Beratungskonzept

Hier unser Basiskonzept. Jedes der aufgeführten Themen wird individuell behandelt. Die Bausteine planen wir individuell, von unten nach oben. Ein überlegenes Konzept gekennzeichnet sich durch logischen Aufbau und Machbarkeit.

Sach- und Vermögenssicherung
Thema Haus und Hof, Schmuck und Sammlungen: Wie steht’s damit? „Passt“ die Police, deckt Sie alles? Eine unabhängige Betreuung und Beratung in diesem Bereich kann echten Mehrnutzen bringen.

Sorgenfrei versichert sein.

Krankenkasse
Krankenkassen-Prämien steigen erneut. Wer jedoch die richtige Krankenkasse wählt, kann schnell einmal bis zu CHF 1'000.-- sparen – ohne Nachteile. Wir sagen Ihnen, wie Sie vorgehen müssen. Krankenversicherung ist eine sehr persönliche Sache. Ihr Versicherungsbedarf hängt von Ihrer gesundheitlichen Verfassung, Ihrem Sicherheitsbedürfnis, Ihrer Lebenssituation und Ihren Prioritäten ab.

Damit die Krankenkasse Sie nicht krank macht.

Einkommensabsicherung
Stetige Gesundheit und absolute Unfallfreiheit kann niemand garantieren. Sind Sie angemessen versichert? Dürfen Sie für Ihre Prämie adäquate Leistungen erwarten? Können Sie im Ereignisfall Erkrankungen oder unfallbedingte Ausfälle verkraften?

Profitieren Sie von unserer Unabhängigkeit und Kompetenz.

Altersvorsorge
Wer träumt nicht in seinem stillen Kämmerlein von mehr Rendite, steuerlicher Entlastung  und besserer Bonität? Der vorzeitige Ruhestand ist ein Traum, der immer mehr Menschen erfasst – bestimmt auch Sie. Doch lässt er sich auch umsetzen? Und wenn ja, wann und wie?
All diese Fragen sind Ihnen sicher auch schon durch den Kopf gegangen. Deshalb: Lassen Sie Ihr gutes Ruhekissen rechzeitig füllen.

Damit Sie Ihren dritten und vierten Lebensabschnitt ungetrübt geniessen können.

Vermögensaufbau
Mit einem soliden Vermögen als Rücklage lässt sich entspannt am Wirtschaftswachstum partizipieren. Mit kleinen, erschwinglichen Einsätzen geht das nicht? Das war einmal. Die Zeiten haben sich doch sehr geändert. Also, schauen Sie, dass nicht nur Sie für Ihr Geld hart arbeiten, sondern dass auch Ihr Geld für Sie arbeitet! Wir bieten Ihnen erstklassige Beratung und massgeschneiderte Finanzprodukte.

Sie haben alles in der Hand, machen Sie mehr daraus.

Eigenheim
Welches Eigenheim ist realisierbar, ohne dass Ihnen langfristig die Kosten davonlaufen? Die Finanzierung Ihres Eigenheimes ist kein marginaler Punkt im Etat. Die Tragbarkeitsberechnung und Finanzierung ist eines unserer Spezialgebiete.
Kein Abschluss einer Hypothek ohne unseren konkurrenzfähigen Offertvergleich. Die individuelle Finanzstruktur sowie steuerliche Aspekte berechnen wir Ihnen gerne. Für Planung/Projektmanagement/Projektentwicklung sowie Bauherrenberatung arbeiten wir in enger Zusammenarbeit mit einem innovativen Architekturbüro zusammen.

Heute fixieren, morgen profitieren. Hypozinsen sparen – aber richtig.

Vermögensausbau
Um den Bereich Ausbau bzw. Vermögensausbau in Angriff zu nehmen und damit Sie jeden Lebensabschnitt ungetrübt geniessen können, muss der langfristige Ausbau und Erhalt Ihres Vermögens angestrebt werden. Dabei bestimmen Sie mit Ihrer Risikoneigung und Risikofähigkeit, Ihren Ertragserwartungen und Ihrem Zeithorizont massgeblich das für Sie optimale Anlageziel.

Erträge optimieren und Risiken minimieren.

Steuervorteile
Die jährliche Steuerrechnung ist ein ständiger und lästiger Wegbegleiter. Wir bieten Hilfestellungen für die Steuererklärung und zeigen Ihnen auf, wo noch Einsparungs- möglichkeiten schlummern. Steuererklärungen sind unangenehm. Aber nur, wenn man sie selbst erledigt, um ein paar Franken zu sparen. Qualität muss nicht teuer sein. Wir sorgen dafür, dass Ihre Finanzbehörde Sie schätzt. Zumindest für eine fristgerechte und perfekt ausgefüllte Steuererklärung.

Alle reden vom Steuern sparen – wir tun es.

Kostensenkungen
Wir informieren Sie kompetent und effektiv, wie sich Ihre persönliche Vorsorge am wirkungsvollsten absichern lässt: Wir optimieren z.B. Ihre Steuerbelastung, Versicherungsprämien, Hypotheken und fördern unter Berücksichtigung der jeweiligen Marktentwicklungen (Zinsen, Inflation etc.) nachhaltig den Aufbau Ihres Vermögens. Das heisst, eine unabhängige Betreuung und Beratung kann Ihnen echten Mehrnutzen bringen. Eine optimale Finanzplanung lohnt sich! Damit Sie jeden Lebensabschnitt ungetrübt geniessen können.

Sie sind uns wichtig!